De European Central Bank stelt dat de impact van AI voor de financiële sector zal afhangen van hoe uitdagingen met betrekking tot data, modelontwikkeling en implementatie worden aangepakt. Sommige bedrijven zijn om deze reden nog voorzichtig met (generatieve) AI. Maar steeds meer financiële instellingen ontdekken hoe AI op een verantwoorde manier kan worden ingezet.
Bij Pipple hebben we uitgebreide expertise in het aanpakken van deze uitdagingen. Wij helpen bedrijven AI verantwoord in te zetten, met data-gedreven oplossingen die zowel uitlegbaar als betrouwbaar zijn.
Hoe AI de financiële sector gaat veranderen: welke processen kunnen worden geautomatiseerd?
AI heeft de kracht om de financiële sector niet alleen efficiënter, maar ook betrouwbaarder en klantgerichter te maken. Financiële instellingen zetten AI in om risico’s beter te beheersen, operationele processen te stroomlijnen en compliance te verbeteren.
Een van de meest zichtbare toepassingen is automatisering in klantcontact. AI-gestuurde chatbots en virtuele assistenten bieden 24/7 ondersteuning, verminderen de werkdruk op medewerkers en verhogen de klanttevredenheid. Daarnaast wordt AI veelvuldig ingezet voor risicoanalyse en fraudedetectie. Met behulp van Machine Learning-modellen kunnen patronen in financiële transacties real-time worden geanalyseerd, waardoor verdachte activiteiten sneller worden opgespoord.
Ook op het gebied van regelgeving en compliance speelt AI een steeds grotere rol. Financiële instellingen moeten voldoen aan steeds complexere wet- en regelgeving. AI helpt bij het automatiseren van nalevingscontroles, het opsporen van afwijkingen en het verminderen van foutgevoelige handmatige processen.
Bij Pipple werken we al sinds 2016 met data en AI in de financiële sector. We kennen de uitdagingen waarmee financiële instellingen te maken hebben en ontwikkelen oplossingen die impact maken. In de volgende paragraaf presenteren we vier concrete AI-toepassingen waarmee we bij onze klanten al aantoonbare waarde hebben geleverd.
4 manieren om AI toe te passen in jouw financiële organisatie
1. Risicomanagement en kredietverleningsprocessen
Het automatiseren van risicomanagement en kredietverleningsprocessen met behulp van AI kan financiële instellingen helpen om efficiënter en nauwkeuriger te werken. Een uitstekend voorbeeld hiervan is onze samenwerking met Argenta. Argenta behoort tot de top tien grootste hypotheekverstrekkers in Nederland en heeft met behulp van Pipple aanzienlijke verbeteringen doorgevoerd in hun kredietrisicobeheer. Hierdoor kon Argenta trends ontdekken en kredietrisico’s in hun portefeuille beter managen. Dit leidde niet alleen tot flinke besparingen, maar ook tot verbeterde klantinteracties. Een belangrijke ontwikkeling was de verbeterde methodiek om verliezen nauwkeuriger in te schatten en minder geld te hoeven reserveren.
2. Klantvragen en support automatisch afhandelen met een AI-chatbot
Het automatisch afhandelen van klantvragen en support met een AI-chatbot kan de efficiëntie en klanttevredenheid binnen een financiële organisatie aanzienlijk verbeteren. Een treffend voorbeeld hiervan is de implementatie van een AI-assistent op basis van Generative AI door HR-dienstverlener Fhris. Met een snelgroeiend klantenbestand en een toenemend aantal dagelijkse gebruikers, werd de workload van hun backoffice steeds zwaarder. Om deze uitdaging het hoofd te bieden, besloot Fhris het proces van klantvragen afhandelen te automatiseren met een AI-chatbot. Wij hielpen een gefaseerde uitrol uit te stippelen, waarbij eerst de backofficemedewerkers aan de slag gaan met de AI-assistent om de applicatie al doende te trainen. Pas als de assistent vrijwel elke vraag kan beantwoorden, wordt deze beschikbaar gesteld aan eindgebruikers. Het ultieme doel is dat gebruikers geen tickets meer hoeven in te dienen, maar via een zoekfunctie op het platform direct een correct en helder antwoord krijgen. Mocht de chatbot het antwoord niet weten, dan formuleert hij de vraag volledig voor de backoffice, zodat zij in één keer het juiste antwoord kunnen geven. De voordelen van deze aanpak zijn na een paar maanden al duidelijk: medewerkers vinden met een druk op de knop de juiste informatie, en Fhris stevent af op een halvering van het aantal tickets.
3. Voorspellen van klantgedrag met AI
Het voorspellen van klantverloop met AI biedt financiële organisaties de mogelijkheid om proactief in te spelen op klantgedrag en zo klantbehoud te verbeteren. Een inspirerend voorbeeld hiervan is de samenwerking met Obvion, waar AI werd ingezet om voorspellers van klantverloop te identificeren. Door te voorspellen welke klanten dreigen over te stappen naar een concurrent, kunnen ze dit vaker voorkomen, bijvoorbeeld door gerichte marketing en scherp geïnformeerde adviseurs. Dankzij de besparingen uit deze use case had Obvion de investering in Pipple binnen drie maanden terugverdiend.
4. Automatisering en efficiëntieverbetering
Automatisering en efficiëntieverbetering zijn cruciale aspecten voor moderne bedrijven, vooral in de financiële sector waar nauwkeurigheid en snelheid essentieel zijn. Een uitstekend voorbeeld hiervan is het verhaal van Achmea Bank. Achmea Bank stond voor de uitdaging om voortdurend veranderende hypotheekproducten, klantensamenstellingen en wet- en regelgeving bij te benen. Dit vereist een groot aantal modellen die continu geactualiseerd moeten worden. Samen slaagden we erin om hun processen te automatiseren en efficiënter te maken. Achmea Bank kan nu met één druk op de knop modellen aanpassen aan de nieuwste inzichten, wat vele maanden werk per jaar bespaart. Ze rapporteren uitkomsten op een consistentere manier en kunnen veel sneller aan auditoren en De Nederlandsche Bank voorrekenen hoe bepaalde factoren het model beïnvloeden.
Deze vier voorbeelden zijn slechts een greep uit wat AI kan betekenen binnen financiële instellingen. Zo hielpen we andere klanten al met voorspelmodellen voor workload, implementatie van IFRS9 en Advanced IRB modellen, het monitoren van leningen en het automatiseren van financiële checks. De mogelijkheden zijn eindeloos.
Wil jij ook slimme AI-oplossingen die écht impact maken? Wil je weten hoe je je data-strategie opzet of je medewerkers voorbereidt op het werken met AI? Wij helpen je graag verder. Neem contact met ons op en ontdek de mogelijkheden tijdens een gratis inspiratiesessie!
